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Unsere Anlagestrategien

Nutze mit uns gemeinsam die Intelligenz der Märkte!

Viele Wege, Eine Strategie, unterschiedliche Ziele!

Um die Ziele unserer Mandanten zu erreichen, nutzen wir zahlreiche wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse über die Kapitalmärkte: Dabei bilden die Arbeiten von Nobelpreisträgern wie Eugene Fama, Kenneth French und Robert Merton hier die Grundlage unserer Arbeit.

Etliche Studien belegen...

...dass es Fondsmanagern mit Hilfe von „aktiven“ Anlagestrategien nicht gelingen kann, nach Kosten dauerhaft besser abzuschneiden als der jeweilige Vergleichsmarkt!

Faktisch erzielen private Anleger, die in traditioneller Art in aktiv gemanagten Fonds anlegen und damit – meist unwissentlich – hohe Kosten tragen, nur moderate Renditen, wie die BVI-Statistik ausweist – d.h. Renditen weit unterhalb der tatsächlichen Aktienmarktrenditen. www.bvi.de/statistik/wertentwicklung

Deshalb liegt der von uns angestrebte Mehrwert im Aufbau von Portfolios, die auf kosteneffiziente Weise auf höhere erwartete Renditen abzielen. Diese breit diversifizierten Marktportfolios können für die meisten Anleger eine ideale Wahl sein.*

Nach der Feststellung Deiner individuellen Risikoaffinität nach empirisch-wissenschaftlichem Standard, erstellen wir über unsere IT-Lösungen maßgeschneiderte und flexible Portfoliodesigns für jede Lebenssituation.

Die von uns konstruierten Anlageportfolios basieren auf dem Einsatz sogenannter Assetklassen-Fonds. Vom Aufbau ähneln sie den ETF’s (Exchange-traded Funds) oder auch Indexfonds. Diese passiven Finanzprodukte zeichnen sich durch ihre kostengünstige Struktur und die Transparenz aus – sind in Deutschland allerdings noch immer wenig verbreitet.

Da erfreulicherweise auch der nachhaltige Investment-Ansatz immer mehr Zuspruch erhält, haben wir auch hier die passenden Lösungen für unsere Mandaten gefunden. Sprich uns gerne darauf an, um weitere Informationen zu erhalten.

* Es gibt keine Garantie, dass Investitionsstrategien erfolgreich sein werden. Investitionen beinhalten Risiken einschließlich möglicher Kapitalverluste. Diversifikation beseitigt nicht das Risiko von Marktverlusten.

Im Kern sind uns 6 Elemente
in der Anlagephilosophie besonders wichtig:

1.

Nutze die Intelligenz der Märkte
Die Märkte verarbeiten Informationen auf effektive Weise. Jeden Tag werden an den weltweiten Aktienmärkten Milliarden von Wertpapieren von den Marktteilnehmern gekauft und verkauft. Die so laufend generierten Echtzeitinformationen tragen dazu bei, Wertpapierpreise festzulegen.

2.

Diversifiziere Dein Risiko
Wertpapiere über verschiedene Marktsegmente hinweg zu halten, kann das Gesamtrisiko verringern. Eine Diversifikation nur in Deinem Heimatmarkt ist jedoch nicht genug. Globale Diversifikation kann Dein Anlageuniversum deutlich erweitern.

3.

Halte die Kosten niedrig
Während sich die These der effizienten Kapitalmärkte in der Finanzwissenschaft fest etabliert hat, wird in der Praxis - angetrieben durch provisions-basierten Verkauf - häufig noch auf „Spekulationsstrategien“ gesetzt.

4.

Halte an Deinen Strategeien fest
Viele Anleger kämpfen damit, ihre Emotionen von ihren Investmententscheidungen zu trennen. Die Märkte steigen und fallen. Direkte Reaktionen darauf führen jedoch oft dazu, dass falsche Anlageentscheidungen getroffen werden. Trenne die Emotionen von Deinem Geld, sonst trennt sich Dein Geld wohlmöglich von Dir.

5.

Versuche nicht Märkte vorherzusagen
Globale Märkte verarbeiten neue Informationen innerhalb weniger Sekunden. Dies macht es für Fondsmanager schwierig, andere Marktteilnehmer zu überlisten. In den letzten 20 Jahren haben nur 23% aller US-amerikanischen Aktienfonds und 8% aller US-amerikanischen Anleihenfonds überlebt und ihre Benchmark übertroffen.

6.

Lasse Dich nicht von Medien beeinflussen
Tägliche Marktnachrichten und Kommentare können Deine Anlagedisziplin auf die Probe stellen. Einige Meldungen können Ängste über zukünftige Entwicklungen schüren, während andere Dich mit Versprechen auf mühelose Gewinne locken. Ignoriere das Medienspektakel und denke an Dein langfristiges Anlageziel.
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Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Man kann nicht direkt in Indizes investieren. Die Indexwertentwicklung enthält daher nicht die mit der Verwaltung eines tatsächlichen Portfolios verbundenen Kosten.

Traditionelle Fonds-Manager versuchen den Markt durch Einzeltitelauswahl und/oder Market Timing zu schlagen. Indexfonds/ETFs dagegen zeichnen gemäß ihrer Konstruktion willkürlich vorgegebene – nicht aber Ertrags- und Risiko-orientierte – Marktindizes nach.

Für den von uns konsequent verfolgten Buy- and Hold-Ansatz verwenden wir ausschließlich die Investment-Kerne von Dimensional Fund Advisors und die sogenannten Exchange-traded Funds (ETFs).

Wir haben uns bewusst für einen anderen Weg entschieden: Strategien werden nur auf der Grundlage wissenschaftlicher Erkenntnisse gebildet. So zielen Nebenwerte-Strategien konsequent auf die generelle Überrendite kleinerer Aktienwerte, Value-Strategien hingegen auf die Überrendite unterbewerteter, meist reiferer Unternehmen. Und schließlich bieten Unternehmen mit hoher Profitabilität einen höheren erwarteten Ertrag gegenüber weniger profitablen Unternehmen.

Klare und langfristige Strategien

Wir sind davon überzeugt, dass es unglaublich wichtig ist, dass wir als Partner für den Vermögensaufbau eine glasklare Strategie fahren, die sowohl zukunftssicher als auch einfach zu verstehen ist. Denn hin und her macht bekanntermaßen Taschen leer.

Im folgenden möchten wir Dir noch einmal ein paar der wichtigsten Schwerpunkte unserer Anlage-Philosophie grafisch erläutern:

Warum eine breite Streuung unglaublich wichtig ist!

Hier Sprechen die Wahrscheinlichkeiten eine ganz klare Sprache

Wie schlägt über längere Perioden seinen Vergleichsindex?

Die meisten aktiven Investmentfonds scheitern langfristig bei dem Versuch Besser zu sein als der Markt

Der klare Nutzen von verschiedenen Faktor-Prämien

Warum wir in den Portfolios der Mandaten erhötes Augenmerk auf die Prämien legen

Du bist nicht irgendwer.
Investier nicht irgendwo.

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